Co z tymi doradcami?
 Oceń wpis
   

Co chwila słyszę o kolejnych firmach doradztwa finansowego, które mają opleść Polskę siecią swoich oddziałów. Skala projektów budzi respekt. Czy nowym instytucjom uda się zrzucić z podium Expandera czy Open Finance?

Fundusz zamknięty Meritum tylko w tym roku chce wydać na firmę doradczą Finamo (założoną m.in. przez byłych menedżerów z Polbanku). W przyszłym roku nowy podmiot chce mieć 100 placówek – więcej niż Expander i Open Finance łącznie. Przy takim budżecie będą to z pewnością oddziały zlokalizowane - wzorem Open Finance – w bardzo reprezentacyjnych miejscach („na mieście” już widać pierwsze jaskółki). Duży fundusz venture capital stoi także za Grupą Finanza, którą prowadzi Piotr Szulec (wcześniej Xelion, Partnerzy Finansowi).

Dwie inne firmy – Doradcy24 oraz GoFinance – chcą natomiast pozyskać środki na Newconnect. Obie mają ciekawe cechy odróżniające je od konkurencji – Doradcy24 chcą konkurować m.in. z mBankiem rozwijając stworzoną przez Wrocławski Dom Maklerski platformę Freefund. GoFinance – to właściwie część grupy GoUnited, w której skład ma wkrótce wejść także Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Grupą zarządza Beata Kielan, która m.in. tworzyła Skarbiec TFI. W efekcie będzie to instytucja nie tylko sprzedająca ale także tworząca własne produkty/.

Co łączy te projekty? W większości przypadków stoją za nimi spore pieniądze i osoby o dużym doświadczeniu i znajomości rynku finansowego. Rynek doradztwa finansowego za rok czy dwa może więc wyglądać zupełnie inaczej. Co prawda żadna z firm nie proponuje totalnej rewolucji w doradztwie finansowym jaką mogłoby być wprowadzenie doradców wynagradzanych przez klientów a nie z prowizji za sprzedaż produktów. W mniejszym lub większym stopniu nowe firmy kopiują model stworzony kiedyś na wzór niemieckiego AWD przez twórców Expandera. Najwyraźniej jednak nie nadszedł jeszcze w Polsce czas na płatne doradztwo.

A co to oznacza dla obecnych tuzów rynku doradztwa? Zaczyna się wyścig zbrojeń, w którym ważne będą oczywiście pieniądze ale przede wszystkim kompetencje. Expander właśnie zatrudnił licencjonowanego doradcę inwestycyjnego. Zdecydował się także skorzystać z know-how firmy New World przy konstruowaniu produktów strukturyzowanych. Open Finance również rozbudowuje dział analiz, tworzy „komitety inwestycyjne” do opracowywania nowych produktów. Branża doradztwa stopniowo buduje fosę, którą coraz trudniej będzie sforsować nowym graczom.

Pozostaje pytanie o wartość dodaną jaką dostarczają faktycznie doradcy finansowi. Wzrost świadomości klientów, rozwój internetowych porównywarek i usprawnienia dokonane po stronie samych banków sprawiają, że sam wybór kredytu hipotecznego nie jest już wielką wartością. Siłą firm będzie innowacyjność w tworzeniu własnych produktów – przede wszystkim inwestycyjnych. Największe firmy doradztwa finansowego będą też wykorzystywać synergię z bankami. Expander może powtórzyć scenariusz zrealizowany przez Getin Holding z Open Finance i Wschodnim Bankiem Cukrownictwa przekształconym w Noble Bank – Innova Capital jest inwestorem Expander oraz Banku Współpracy Europejskiej.

Sporym problemem są ludzie. Już teraz na rynku pracy doświadczony doradca finansowy jest dobrem rzadkim i bardzo dobrze opłacanym. Jednocześnie w wielu firmach doradcy mają status „świętych krów” – pracują w ramach działalności gospodarczej i w każdej chwili mogą zmienić pracodawcę. Słowem: nadchodzą jeszcze lepsze czasy dla doradców finansowych rozumianych jako pracownicy firm. I oczywiście dla klientów: to o nich nowe firmy będą rywalizować ze „starymi”.

Komentarze (15)
Mity na temat struktur 1:0 dla Banku Pocztowego

Komentarze

2008-05-06 22:33:27 | *.*.*.* | ofedlaciebie
Re: Co z tymi doradcami? [1]
zgadzam się z przedmówcami - w Polsce doradca finansowy i sprzedawca są synonimami.
Dopóki KNF nie ureguluje tej kwestii coraz więcej będziemy mieli na rynku sieci
różnej maści "doradców finansowych". Wszak dzisiaj doradcą finansowym może zostać
naprawdę każdy! Wystarczy poczytać nieco na ten temat w internecie. skomentuj
2013-02-25 18:06:57 | 37.209.137.* | frgr.pl
65y54y54 skomentuj
2008-05-06 20:31:29 | *.*.*.* | michal.wojtalczyk
Re: Co z tymi doradcami? [1]
Niech tworzy się jak najwięcej firm doradczych. Z jednej strony konkurencja spowoduje
wzrost jakości usług z drugiej strony, firmy które szukają klientów na pewno edukują
klientów w mniejszym lub większym stopniu, ale zawsze.
Pytanie czy jest w Polsce miejsce na niezależne doradztwo - gdzie płaci się doradcy
na początku, a on wybiera nam odpowiednie rozwiązania - i tak i nie :). Mamy bowiem
już takich usługi eksperckie konsulting, prawnicze, lekarskie i dla ludzi jest normą,
że płacą na początku. Z drugiej strony rynek doradztwa jest młody i moim zdaniem nie
ma jeszcze widocznych efektów (długoterminowych) współpracy z doradcą. Myślę, że
kiedy ludzie zaczną się spotykać, że ten co miał doradcę ma po 20 latach dużo lepiej
, to będzie kolejny krok w rozwoju. skomentuj
2012-05-18 01:11:21 | *.*.*.* | doradca_kredytowy
Powinny byc egzaminy na doradcow wtedy moze by byl jaki poziom, bo tak jest
bardzo slabo. skomentuj
2008-05-05 18:08:32 | *.*.*.* | APP Fund
Re: Co z tymi doradcami? [10]
Polska nadal jest niestety raczej prymitywnym rynkiem i liczą się SPRZEDAWCY, a nie
doradcy finansowi.

Dobry jest ten nie kto lepiej doradzi, ale kto więcej sprzeda. skomentuj
2011-03-25 12:24:51 | *.*.*.* | windykator.edu.pl
Podstawa to dobry bajer. skomentuj
2008-05-06 14:33:37 | 62.29.160.* | Mamoń
A czy jako klieny zapłacisz za to "doradztwo"? Kiedy dojrzejemy do tego modelu to
dopiero wtedy wzrośnie jakość obsługi i "sprzedaż" zamieni się "w doradztwo".

Chcesz tanio i dobrze? Takie rzeczy to tylko w erze... skomentuj
2008-05-06 15:48:30 | 84.40.234.* | porazony pradem
pracuje w niezaleznym doradztwie, nie stoi za mna zadna instytucja ktorej
produkty musialbym sprzedawac, polecam klientom to co dobre, co im sie oplaca
i klient zadowolony, a mamy ich mnostwo, nic nikomu nie wciskam, jak ktos nie
chce to nie, to nie klient ma pomoc mi, tylko ja jemu, wiec komu bardziej
zalezy... ? chodzi tylko o to zeby budowac zaufanie do instytucji finansowych
i uswiadamiac ludzi ze trzeba oszczedzac, wszystko skomentuj
2012-05-18 01:16:48 | *.*.*.* | kredyt forum
Najlepsi doradcy sa zawyczaj niezalezni i nie pracuja dla zadych
korporacji skomentuj
2008-06-30 21:36:45 | 87.105.191.* |
to co dobre ... większość doradców OVB nie odróżnia akcji od obligacji ...
nie czytało nigdy żadnego regulaminu i nie wie co sprzedaje skomentuj
2008-07-23 22:29:56 | 77.223.201.* | rogalik
He he Expander czy Open Finance jest lepsze na pytanie dlaczego warto
zainwestowac wlasnie u was mozna uslyszec taka odpowieć "dostanie pan
znizke na mp3" Sprzedaja ipody mp3 telefony a w biurach przeszkolili
ich z BHP i PPOŻ. Lider jest jeden a dzis kazda firma mowi o sobie ze
jest liderem kto wiecej wyda na reklame o tym slychac. Polska kraj
przemadrzalych takie firmy istnieja na calym swiecie i z europy
przyszly do nas. Wam pozostaje tylko komentowac a ja ide do pracy :)) skomentuj
2008-05-07 00:29:12 | 78.88.254.* | adaś (nie)zgódka
zgadzam się z przedmówcą, bo też pracuję w takiej firmie. OVB :) skomentuj
2008-05-06 19:59:19 | 89.78.195.* | leon12
jaka firma OVB?? skomentuj
2009-07-28 16:16:58 | 83.9.175.* | finanse24domowe.pl
Wszyscy doradcy których spotkałem mieli słabe albo zerowe pojęcie o
finansach jako takich. Nauczyli się jedynie na pamięć regułek i
technik sprzedażowych na amatorskim poziomie nazywając się dumnie
"doradcami finansowymi". Wiem o czym piszę bo pracowałem przez kilka
miesięcy w jednej z firm tego typu bo dałem się omamić gigantycznymi
zarobkami które podobno są podstawą w finansach. Dziś jak słyszę, że
ktoś nazywa siebie doradcą to się powstrzymuję żeby nie wyśmiać go
prosto w twarz. skomentuj
2011-05-24 22:13:29 | *.*.*.* | ubezpieczenia OC
Dokładnie, to często przypadkowi ludzie nie mający pomysłu na
karierę zawodowa. skomentuj
Najnowsze wpisy
2010-06-25 20:15 Quo vadis struktury?
2008-11-30 11:59 Toksyczne aktywa czy błędy zarządów?
2008-11-12 15:02 Recesja to nie zawsze bessa
2008-10-24 17:28 Drżyjcie przyszli emeryci
2008-10-15 09:46 Na kryzys - gwarancja kapitału
Najnowsze komentarze
2015-02-15 09:47
wispawel12:
Drżyjcie przyszli emeryci
Nasza propozycja Nie czekaj przyjmij pomocną dłoń! Uległeś wypadkowi?Doznałeś obrażeń?Nie[...]
2014-01-06 19:31
najlepszeprezenty.com.pl:
1:0 dla Banku Pocztowego
:)
2014-01-02 12:53
inwestycje-finanse:
Quo vadis struktury?
Dodam, że na strukturach straciłem dużo. Nie polecam!
O mnie
Maciej Kossowski
Prezes firmy Wealth Solutions
Kategorie
Ogólne